Firmaların finansman departmanlarının işi her zaman zor olmuştur. Satın alma, muhasebe, eğitim gibi birimlerin nakit ihtiyaçları finans departmanına iletilir; tedarikçi ve diğer ödemeler de aynı ekip tarafından yönetilir.
Finans departmanının görevleri
Finans departmanı, piyasa alacaklarının tahsilini planlayarak gerekli vadelerde finansman tutarını hazır bulundurmayı amaçlar. Ülke ve sektör koşulları nedeniyle planlamanın tahsilat aksamaları yüzünden tam uygulanamadığı sık görülür.
Dış kaynak ihtiyacı ve banka ilişkileri
Firmalar bu durumlarda genellikle banka ve diğer finans kurumlarından dış kaynak kullanır. Kaynağın düzenli kullanılabilmesi için finans kurumlarıyla iyi ilişkiler kurmak ve kredi limitlerini hazır tutmak büyük önem taşır.
Finansal danışmanlık hizmetlerimiz
Deneyimli finans danışmanlarımız, firmanızın finans ekibine eğitim ve destek verir. Bankalarla görüşmeden önce kısa ve uzun vadede ne tür finansman ihtiyacı doğacağını birlikte belirleriz.
3 yıllık projeksiyon ve senaryo raporları
Maliyet, kur, tahsilat ve borç ödeme süreleri ile büyüme oranı gibi parametrelerdeki değişimlerin önümüzdeki 3 yıldaki mali tablolara etkisini senaryolarla raporlarız. Olası durumlara karşı hangi aksiyonun alınacağını önceden planlarız.
Bu rapor eşliğinde finansman miktarı, döviz cinsi ve vadeleri tespit edilir; banka görüşmelerinde kullanılacak projeksiyon ve fizibilite raporları hazırlanır.
Kredi yapılandırma ve yatırım fizibilitesi
Kısa vadeli kredilerin yapılandırılması gerekiyorsa nakit akışına uygun planla bankalarla görüşürüz. Yatırım planlayan firmalar için detaylı fizibilite ve gerekli raporları hazırlayarak uygun vade ve maliyetli kaynak temini için çalışırız.