Küçük ve orta ölçekli bir işletme sahibi olarak banka kredisi başvurusu, tahsilat gecikmeleri veya stok finansmanı gibi konularda dış destek arıyorsanız, KOBİ ve Esnaf Danışmanlık Paketi Nedir? sorusunun cevabı nettir: İşletmenizin mali yapısını analiz eden, doğru kredi türünü belirleyen ve banka görüşmelerine hazırlayan kapsamlı bir finansman danışmanlığı hizmetidir. İstanbul Finansal Danışmanlık olarak 20 yılı aşkın bankacılık deneyimimizle KOBİ'lere özel çözümler sunuyoruz.
KOBİ Danışmanlık Paketi Kimler İçin Uygundur?
Bu paket özellikle şu profildeki işletmeler için tasarlanmıştır:
- Esnaf ve şahıs şirketleri: Dükkan, atölye veya küçük ticari işletmeler
- Küçük ve orta ölçekli firmalar: 10–250 çalışan arası, yerel veya bölgesel faaliyet gösteren işletmeler
- Yeni kurulan şirketler: İlk kredi başvurusunu planlayan girişimciler
- Nakit akışı baskısı yaşayan firmalar: Tahsilat gecikmeleri veya mevsimsel dalgalanmalarla mücadele eden işletmeler
Kurumsal ölçekteki yatırım projeleri için kurumsal finansman danışmanlık paketimiz daha uygun bir seçenektir.
Paketin Kapsamı: Neler Dahildir?
KOBİ finansman danışmanlığı paketimiz şu başlıkları kapsar:
Nakit Akışı Analizi ve Planlama
İşletmenizin gelir-gider dengesini, tahsilat ve ödeme vadelerini analiz ederiz. Nakit açığı riskini önceden tespit ederek kısa vadeli finansman ihtiyacınızı doğru zamanda planlamanızı sağlarız.
Kredi Türü Seçimi ve Karşılaştırma
Rotatif kredi, spot kredi, taksitli işletme kredisi veya KGF destekli finansman gibi seçenekler arasından firmanıza en uygun modeli belirleriz. Kredi türleri rehberimizde tüm seçenekleri detaylı inceleyebilirsiniz.
Banka Görüşmesi Hazırlığı
Bankaların kredi değerlendirmesinde nelere baktığını bilir, mali tablolarınızı bu beklentilere göre hazırlarız. Finansal danışmanlık nedir? sayfamızda sürecin detaylarını bulabilirsiniz.
Kredi Başvuru Dosyası Desteği
Gerekli belgelerin eksiksiz hazırlanması, bilanço ve gelir tablosu yorumlaması ve teminat yapısının doğru kurgulanması paket kapsamındadır.
KOBİ'niz için en uygun finansman modelini birlikte belirleyelim. Ücretsiz ön değerlendirme için iletişim sayfamızdan randevu alın.
KOBİ Danışmanlık Paketinin Sağladığı Avantajlar
| Avantaj | Açıklama |
|---|---|
| Zaman tasarrufu | Banka şubeleri arasında kaybolmadan doğru ürüne yönlendirme |
| Maliyet optimizasyonu | Gereksiz yüksek faizli veya uyumsuz kredi türlerinden kaçınma |
| Hazırlık gücü | Mali tabloların banka beklentilerine uygun sunumu |
| Risk yönetimi | Aşırı borçlanma ve nakit akışı kırılganlığının önceden tespiti |
En uygun kredi danışmanlığı hizmetimiz, paket kapsamında firmanızın nakit akışına ve büyüme planına en uygun finansman kaynağını belirlemeyi hedefler.
Esnaf ve KOBİ Kredileri ile Danışmanlık İlişkisi
KOBİ kredi danışmanlığı, kredi kullanımından önce başlamalıdır. Esnaf ve KOBİ kredileri hakkında detaylı bilgi edindikten sonra danışmanlık sürecine geçmek, doğru finansman kararı almanızı kolaylaştırır. Küçük işletme finans danışmanlığı sürecinde şu adımları izleriz:
- Mevcut mali durumun değerlendirilmesi
- Finansman ihtiyacının netleştirilmesi (stok, makine, nakit akışı vb.)
- Uygun kredi türlerinin karşılaştırılması
- Banka başvuru dosyasının hazırlanması
- Görüşme sürecinde destek ve takip
İşletme Koçluğu ile Birlikte Kullanım
Finansal denge sağlandıktan sonra büyüme ve sürdürülebilirlik hedefleri için işletme koçluğu hizmetimizle organizasyon yapınızı güçlendirebilirsiniz. Finans danışmanlığı ve işletme koçluğu birbirini tamamlayan hizmetlerdir.
KOBİ Paketi ile Kurumsal Paket Arasındaki Fark
| Özellik | KOBİ Paketi | Kurumsal Paket |
|---|---|---|
| Hedef kitle | Esnaf, KOBİ, girişimci | Orta-büyük ölçekli firma |
| Kredi türü | Kısa-orta vadeli işletme kredisi | Uzun vadeli yatırım kredisi |
| Proje kapsamı | Nakit akışı, stok, makine | Fabrika, kapasite artışı, fizibilite |
| Süre | 2–8 hafta | 2–6 ay |
Sıkça Sorulan Sorular
KOBİ danışmanlık paketi ne kadar sürer? İhtiyacın kapsamına göre 2 ile 8 hafta arasında değişir. Basit kredi seçimi danışmanlığı daha kısa; kapsamlı nakit akışı analizi ve banka görüşmesi hazırlığı daha uzun sürebilir.
Yeni kurulan şirketler bu paketten yararlanabilir mi? Evet. Yeni kurulan şirketlerin ilk kredi başvurusu için mali yapı hazırlığı ve teminat kurgusu özellikle önemlidir.
Danışmanlık ücreti kredi faizinden düşülür mü? Danışmanlık ücreti bağımsız bir hizmet bedelidir; ancak doğru kredi seçimi sayesinde toplam finansman maliyetinizde önemli tasarruf sağlanabilir.
KOSGEB destekli krediler paket kapsamında mı? Evet. KOSGEB ve KGF destekli finansman seçenekleri de değerlendirme kapsamındadır.
İlgili İçerikler
KOBİ'nizin finansman ihtiyaçlarını birlikte değerlendirmek için bize ulaşın.